KYC

KYC "müşterinizi tanımak" anlamına gelir. Son zamanlarda, kara para aklama, kimlik hırsızlığı, terörist faaliyetler, bilgi ihlalleri ve finansal dolandırıcılığı önlemek için özellikle bankalar da dahil olmak üzere çeşitli finansal kurumlar arasında müşterileri ve haklarını anlamak küresel olarak giderek daha önemli hale gelmiştir.

Capixtrade'de, her türlü dolandırıcılığa karşı sıfır tolerans politikamız vardır ve bunu önlemek ve kontrol etmek için elimizden gelen tüm önlemleri alırız. Herhangi bir dolandırıcılık faaliyetini belgelemeyi ve bu faaliyetle ilgili bizimle olan tüm hesapları herhangi bir şekilde kapatmayı sağlıyoruz. Ve bu hesaplardaki tüm fonlara herhangi bir şekilde el koyuyoruz.

Maksimum Güvenlik ve Önleme

Capixtrade, kişisel ve hesap bilgileriniz, hesabınız üzerinden yaptığınız işlemler ve diğerleri dahil olmak üzere hassas ve özel verilerinizin güvenliğini ve bütünlüğünü sağlar. Bir dizi gelişmiş güvenlik önlemi, dolandırıcılık önleme aracı ve kontrol süreci kullanıyoruz. Hesaplarınızı ve elektronik işlemlerinizi güvence altına almak için, tercih ettiğiniz fon yatırma yöntemi de dahil olmak üzere sizden bazı kişisel bilgi ve verilere ihtiyacımız var.

KYC politikamız için müşteri tanımı

KYC politikamız için bir müşteriyi, Capixtrade'de hesabı veya hesapları olan ve/veya Capixtrade ile iş yapan, hesabını sitemizde adına tuttuğumuz bir kişi veya kuruluş olarak tanımlıyoruz. İşlem lehtarları, profesyonel aracılar ve sitemiz aracılığıyla finansal işlemlerle bağlantılı herhangi bir kişi veya kuruluş gibi yasalara göre işlem yapar. KYC politikamızın sekiz temel bileşeni vardır:

Müşterileri tanımlamak için benimsediğimiz prosedürler
İşlemlerin kontrolü ve izlenmesi
Eğitim programı
Risklerin yönetimi
Kayıt tutma
İç kontrol sistemi
KYC politika yönergeleri iç teftiş ve denetim sistemi aracılığıyla değerlendirilir
Sorumluluklar, görevler ve hesap verebilirlik

Capixtrade, uygun prosedürleri belirleyen etkili bir KYC programı geliştirmiştir ve bunların sağlam bir şekilde uygulanmasını sağlarız. Politikamız kontrolleri, sistemleri, yönetimin gözetimini, eğitimi, görev dağılımını ve bunlarla ilgili diğer hususları kapsamaktadır. Politika ve prosedürlerin doğru ve zamanında uygulanmasını sağlamak için şirketimiz içinde bunların uygulanmasına ilişkin sorumluluğu açıkça paylaştırıyoruz. KYC politikası prosedürlerine uyumu garanti eden bir iç denetim sistemimiz mevcuttur.

Capixtrade için Önerilen KYC Prosedürleri Kılavuzu

Capixtrade için önerilen KYC prosedürleri kılavuzu aşağıdadır:

Kimlik

Müşterinin adı, doğum tarihi, ikamet adresi, e-posta, telefon numarası vb. gibi bireysel özellikler bir bireyin kimliğini oluşturur. Bu bilgiler yasal ve gerçek bir kişinin tanımlanmasına yardımcı olur. Bir hesap açan veya Capixtrade ile iş yapan sahte ve gerçek bir birey olmadığınızın kanıtı olarak kimliğinizi kimlik kartı, pasaport numarası veya ehliyet gibi çeşitli yollarla doğrulamanız gerekir.
Aşağıdaki kişilerin kimliklerinin doğrulanmasına ihtiyacımız var:

Müşteri: Olduğunuzu iddia ettiğiniz kişiyle aynı kişi olduğunuzu göstermek için yeterli kanıt sunmanız gerekir.
Başka bir birey adına hareket eden kişi (hesap yönetimi için başka birine verilen vekaletname gibi): Böyle bir durumda, her iki tarafın da kanıt sunması ve kimliklerini göstermesi gerekir.
Müşteri ve müşteri adına hareket eden kişi, kimlik tespiti amacıyla doğrulanmış belgeler sunmalıdır. Kanıt olarak kimlik belgeleriyle birlikte aşağıdaki tüm bilgileri doğrulamanız gerekir:
Hesap sahibinin adı, yatırımın sahibi ve kayıtlı adayıdır.
Fonlara yatırım yapan ancak hesabı fiilen elinde tutmayan veya adı geçen bir yatırımcı olan herhangi bir birincil lehtar fon sahibi (%25 ve üzeri)
Birincil hesap operatörü veya kontrolör(ler)
İlgili tüm aracı taraflar
Hesap yönetimine doğrudan veya dolaylı olarak dahil olan tüm taraflar,
Tek bir hesap için birden fazla hesap sahibi varsa, tüm bireyler kimlik kanıtı sağlamalıdır.

Yukarıda belirtilen kişilerden herhangi birinin makul bir süre içinde kimliklerine dair kayda değer ve tatmin edici bir kanıt sunamadığını varsayalım. Bu durumda, herhangi bir şekilde kara para aklamaya karıştığından şüphelendiğimiz hesap(lar)ını derhal askıya alma hakkına sahibiz.

Takip Ettiğimiz Kimlik Tespit Prosedürleri

Capixtrade'de, müşterimizin gerçek bir birey veya şirket (kurumsal, gerçek veya tüzel kişi) olduğundan emin olmak için elimizden gelenin en iyisini yaparız. Bunu paydaşlardan yeterli kanıt toplayarak yaparız. Capixtrade'in sorumluluğu, başvuru sahibinin kimliğini doğrulamak ve müşterilerden ve ilgili diğer kişilerden tatmin edici kimlik kanıtları elde etmektir. Tüm bu çabanın arkasındaki amaç, herhangi bir dolandırıcılık faaliyetini ve kara para aklamayı önlemek için gerçek bir adı olan ve verilen adreste yaşayan gerçek bir kişiyle muhatap olduğumuzdan emin olmaktır.

Yabancı Müşteriler

Merkezimizde veya yerel ofisimizde fiziksel doğrulama için bulunamayan yabancı müşterilerin veya müşterilerin bize uluslararası pasaportlarını veya ulusal kimlik kartlarının onaylı kopyalarını sağlamaları gerekir.

Özel Şahıslar

Yerel sakin olan özel şahıslar bize tam adlarını, posta kodlu adreslerini ve iletişim numaralarını vermelidir. Sağladığınız bilgileri, elektrik faturaları gibi bazı sağlam kanıtlarla teyit etmelisiniz. Kişi yakın zamanda önceki adresinden yeni bir adrese taşınmışsa, son adresini doğrulamalıdır.

Doğrulama için Kullanabileceğimiz Belgeler

Bir kişi veya kuruluşun kimliğini doğrulamak için aşağıdaki belgelerin birkaçını veya tamamını kullanabiliriz:

Ulusal kimlik kartı
Güncel pasaport
Göçmenlik makamlarının izni
Mevcut ehliyetiniz
Vergi levhası
Doğum belgesi
Elektrik faturaları
Bu kişinin bize verilen belirli bir adreste ikamet ettiğine dair elektrik kayıt memuru onayı

Müşterinin bu bilgileri sağlamaması veya yeterli bilgi olmaması nedeniyle bizi tatmin etmemesi durumunda, elektronik veri kaynaklarına erişerek doğrulayabiliriz.