KYC

KYC se refiere a "conocer a su cliente". Últimamente, cada vez es más importante conocer a los clientes y sus derechos en todo el mundo, especialmente entre diversas instituciones financieras, incluidos los bancos, para prevenir el blanqueo de dinero, la usurpación de identidad, las actividades terroristas, las violaciones de información y el fraude financiero.

En Capixtrade, tenemos una política de tolerancia cero para cualquier tipo de fraude, y tomamos todas las medidas que podemos para prevenirlo y controlarlo. Nos aseguramos de documentar cualquier actividad fraudulenta y cerramos todas las cuentas con nosotros relacionadas con esa actividad de cualquier forma. Y confiscamos todos los fondos de cualquier forma que haya en esas cuentas.

Máxima seguridad y prevención

Capixtrade garantiza la seguridad e integridad de sus datos sensibles y privados, incluyendo su información personal y de cuenta, las transacciones que realiza a través de su cuenta y otros. Utilizamos una serie de medidas de seguridad avanzadas, herramientas de prevención del fraude y procesos de control. Para garantizar la seguridad de sus cuentas y transacciones electrónicas, necesitamos cierta información y datos personales suyos, incluido su método preferido de ingreso de fondos.

Definición de cliente para nuestra política CSC

Definimos un cliente para nuestra política KYC como un individuo o una entidad que mantiene una cuenta o cuentas y/o hace negocios con Capixtrade, en cuyo nombre mantenemos la cuenta en nuestro sitio. Los beneficiarios de las transacciones realizan transacciones por ley, como los intermediarios profesionales y cualquier individuo o entidad vinculada con las transacciones financieras a través de nuestro sitio. Hay ocho componentes clave en nuestra política KYC:

Procedimientos que adoptamos para identificar a los clientes
Control y seguimiento de las transacciones
Programa de formación
Gestión de riesgos
Mantenimiento de registros
Sistema de control interno
Las directrices de la política KYC se evalúan a través del sistema interno de inspección y auditoría
Responsabilidades, obligaciones y rendición de cuentas

Capixtrade ha desarrollado un eficaz programa CSC que establece procedimientos adecuados, y garantizamos su sólida aplicación. Nuestra política abarca controles, sistemas, supervisión de la gestión, formación, división de funciones y otros asuntos relacionados. Asignamos explícitamente la responsabilidad de la aplicación de las políticas y procedimientos dentro de nuestra empresa para garantizar su correcta y oportuna ejecución. Disponemos de un sistema de auditoría interna que garantiza el cumplimiento de los procedimientos de la política KYC.

Propuesta de manual de procedimientos CSC para Capixtrade

A continuación se presenta el manual de procedimientos KYC propuesto para Capixtrade:

Identidad

Atributos individuales como el nombre del cliente, la fecha de nacimiento, la dirección residencial, el correo electrónico, el número de teléfono, etc. componen la identidad de un individuo. Esta información ayuda a identificar a una persona física y jurídica. Necesita verificar su identidad a través de diversos medios, como un documento de identidad, número de pasaporte o permiso de conducir, como prueba de que no es una persona falsa y real que abre una cuenta o hace negocios con Capixtrade.
Necesitamos la verificación de las identidades de las siguientes personas:

Cliente: Debe aportar pruebas suficientes para demostrar que es la misma persona que dice ser.
La persona que actúa en nombre de otra persona (como un poder otorgado a otra persona para la gestión de una cuenta): En tal caso, ambas partes deben aportar pruebas y demostrar su identidad.
El cliente y la persona que actúe en su nombre deben aportar documentos verificados a efectos de identificación. Es necesario verificar toda la información siguiente junto con los documentos de identificación como prueba:
El nombre del titular de la cuenta es el propietario y el titular registrado de la inversión.
Cualquier titular de fondos beneficiario principal (25% o más) que invierta fondos pero no sea titular de la cuenta o sea un inversor designado.
El operador o controlador principal de la cuenta
Cualquier parte intermediaria implicada
Todas las partes que intervienen en la gestión de la cuenta, directa o indirectamente,
Si hay más de un titular para una misma cuenta, todas las personas deberán aportar pruebas de identificación.

Supongamos que alguna de las personas mencionadas anteriormente no aporta pruebas considerables y satisfactorias de su identidad en un plazo razonable. En ese caso, nos reservamos el derecho a suspender inmediatamente su(s) cuenta(s) de las que sospechamos que están implicadas de algún modo en el blanqueo de capitales.

Procedimientos de identificación que seguimos

En Capixtrade, hacemos todo lo posible para asegurarnos de que nuestro cliente es una persona física o jurídica genuina. Para ello, reunimos pruebas suficientes de los interesados. La responsabilidad de Capixtrade es confirmar la identidad del solicitante y obtener pruebas satisfactorias de identificación de los clientes y otros implicados. El objetivo de todo este esfuerzo es asegurarnos de que estamos tratando con una persona física que tiene un nombre real y vive en la dirección facilitada para evitar cualquier actividad fraudulenta y el blanqueo de dinero.

Clientes extranjeros

Los clientes extranjeros que no puedan presentarse para la verificación física en nuestra sede u oficina local deben facilitarnos copias verificadas de su pasaporte internacional o de su documento nacional de identidad.

Particulares

Los particulares residentes en la zona deben facilitarnos su nombre completo, dirección con código postal y número de contacto. Deberá confirmar la información que facilite con alguna prueba sólida, como facturas de servicios públicos. Si la persona se ha mudado recientemente de su dirección anterior a una nueva, debe validar su última dirección.

Documentos que podemos utilizar para la verificación

Podemos utilizar algunos o todos los documentos siguientes para verificar la identidad de una persona o entidad:

Documento nacional de identidad
Pasaporte actual
Permiso de las autoridades de inmigración
Su permiso de conducir actual
Certificado de liquidación fiscal
Partida de nacimiento
Facturas de servicios públicos
Confirmación del registro eléctrico de que esta persona reside en una dirección concreta que nos ha sido facilitada.

Si el cliente no facilita esta información o no nos satisface por falta de información suficiente, podemos verificarla accediendo a fuentes de datos electrónicas.