اعرف عميلك
يشير KYC إلى "معرفة عميلك". في الآونة الأخيرة ، أصبح من المهم بشكل متزايد فهم العملاء وحقوقهم على مستوى العالم ، وخاصة بين المؤسسات المالية المختلفة ، بما في ذلك البنوك ، لمنع غسل الأموال وسرقة الهوية والأنشطة الإرهابية وخروقات المعلومات والاحتيال المالي.
في Capixtrade، لدينا سياسة عدم التسامح مطلقا مع أي نوع من الاحتيال، ونتخذ جميع التدابير الممكنة لمنعه والسيطرة عليه. نحن نضمن توثيق أي نشاط احتيالي وإغلاق جميع الحسابات معنا المتعلقة بهذا النشاط بأي شكل من الأشكال. ومصادرة جميع الأموال بأي شكل من الأشكال في تلك الحسابات.
أقصى درجات الأمان والوقاية
تضمن Capixtrade أمان وسلامة بياناتك الحساسة والخاصة، بما في ذلك معلوماتك الشخصية ومعلومات حسابك، والمعاملات التي تقوم بها من خلال حسابك، وغيرها. نحن نستخدم مجموعة من التدابير الأمنية المتقدمة وأدوات منع الاحتيال وعمليات التحكم. لتأمين حساباتك ومعاملاتك الإلكترونية ، نحتاج إلى بعض المعلومات والبيانات الشخصية منك ، بما في ذلك طريقة إيداع الأموال المفضلة لديك.
تعريف العميل لسياسة KYC الخاصة بنا
نحن نحدد العميل لسياسة KYC الخاصة بنا على أنه فرد أو كيان يمتلك حسابا أو حسابات و / أو يتعامل مع Capixtrade ، والذي نحتفظ نيابة عنه بالحساب على موقعنا. يقوم المستفيدون من المعاملات بإجراء المعاملات وفقا للقانون ، مثل الوسطاء المحترفين وأي فرد أو كيان مرتبط بالمعاملات المالية من خلال موقعنا. هناك ثمانية مكونات رئيسية لسياسة KYC الخاصة بنا:
- الإجراءات التي نعتمدها لتحديد العملاء
- فحص المعاملات ومراقبتها
- برنامج التدريب
- إدارة المخاطر
- حفظ السجلات
- نظام الرقابة الداخلية
- يتم تقييم إرشادات سياسة KYC من خلال نظام التفتيش والتدقيق الداخلي
- المسؤوليات والواجبات والمساءلة
طورت Capixtrade برنامج KYC الفعال الذي يضع الإجراءات المناسبة، ونحن نضمن تنفيذها بقوة. تغطي سياستنا الضوابط والأنظمة والإشراف الإداري والتدريب وتقسيم الواجبات والمسائل الأخرى المتعلقة بها. نحن نخصص صراحة مسؤولية تنفيذ السياسات والإجراءات داخل شركتنا لضمان تنفيذها بشكل صحيح وفي الوقت المناسب. لدينا نظام تدقيق داخلي يضمن الامتثال لإجراءات سياسة "اعرف عميلك".
دليل إجراءات KYC المقترح ل Capixtrade
فيما يلي دليل إجراءات KYC المقترح ل Capixtrade:
الهوية
تشكل السمات الفردية مثل اسم العميل وتاريخ الميلاد وعنوان السكن والبريد الإلكتروني ورقم الهاتف وما إلى ذلك هوية الفرد. تساعد هذه المعلومات في تحديد هوية الشخص الاعتباري والطبيعي. تحتاج إلى التحقق من هويتك من خلال وسائل مختلفة ، مثل بطاقة الهوية أو رقم جواز السفر أو رخصة القيادة ، كدليل على أنك لست فردا مزيفا وحقيقيا يفتح حسابا أو يتعامل مع Capixtrade.
نحن بحاجة إلى التحقق من هويات الأفراد التالية أسماؤهم:
- العميل: تحتاج إلى تقديم أدلة كافية لإثبات أنك نفس الشخص الذي تدعي أنك عليه.
- الشخص الذي يتصرف نيابة عن فرد آخر (مثل التوكيل الرسمي الممنوح لشخص آخر لإدارة الحساب): في مثل هذه الحالة ، يحتاج كلا الطرفين إلى تقديم أدلة وإثبات هويتهما.
- يجب على العميل والشخص الذي يتصرف نيابة عن العميل تقديم مستندات تم التحقق منها لأغراض تحديد الهوية. تحتاج إلى التحقق من جميع المعلومات التالية جنبا إلى جنب مع وثائق الهوية كدليل:
- اسم صاحب الحساب هو المالك والمرشح المسجل للاستثمار.
- أي مالك صندوق مستفيد أساسي (25٪ وما فوق) يستثمر الأموال ولكنه لا يمتلك الحساب فعليا أو هو مستثمر مسمى
- مشغل الحساب الأساسي أو وحدة التحكم (المتحكمون)
- أي أطراف وسيطة معنية
- جميع الأطراف التي تشارك في إدارة الحساب ، بشكل مباشر أو غير مباشر ،
- إذا كان هناك أكثر من صاحب حساب لحساب واحد ، فيجب على جميع الأفراد تقديم دليل على الهوية.
لنفترض أن أيا من الأشخاص المذكورين أعلاه فشل في تقديم أدلة كبيرة ومرضية على هوياتهم في إطار زمني معقول. في هذه الحالة ، نحتفظ بالحق في التعليق الفوري لحسابهم (حساباتهم) التي نشك في تورطها بأي شكل من الأشكال في غسيل الأموال.
إجراءات تحديد الهوية التي نتبعها
في Capixtrade ، نبذل قصارى جهدنا للتأكد من أن عميلنا هو فرد أو شركة حقيقية (شركة أو كيان طبيعي أو قانوني). نقوم بذلك من خلال جمع أدلة كافية من أصحاب المصلحة. تتمثل مسؤولية Capixtrade في تأكيد هوية مقدم الطلب والحصول على إثبات هوية مرض من العملاء وغيرهم من المعنيين. الغرض من كل هذا الجهد هو التأكد من أننا نتعامل مع شخص طبيعي له اسم حقيقي ويعيش في العنوان المقدم لمنع أي أنشطة احتيالية وغسيل الأموال.
العملاء الأجانب
يحتاج العملاء الأجانب أو العملاء الذين لا يستطيعون تقديم أنفسهم للتحقق المادي في مقرنا الرئيسي أو مكتبنا المحلي إلى تزويدنا بجواز سفرهم الدولي أو نسخ مصدقة من بطاقة الهوية الوطنية الخاصة بهم.
الأفراد
يجب على الأفراد من السكان المحليين تزويدنا بأسمائهم الكاملة وعناوينهم مع الرمز البريدي ورقم الاتصال. يجب عليك تأكيد المعلومات التي تقدمها مع بعض الأدلة القوية ، مثل فواتير الخدمات. إذا انتقل الشخص مؤخرا من عنوانه السابق إلى عنوان جديد ، فيجب عليه التحقق من صحة عنوانه الأخير.
المستندات التي يمكننا استخدامها للتحقق
قد نستخدم بعض أو كل المستندات التالية للتحقق من هوية شخص أو كيان:
- بطاقة الرقم القومي
- جواز السفر الحالي
- تصريح سلطات الهجرة
- رخصة قيادتك الحالية
- شهادة المخالصة الضريبية
- شهادة الميلاد
- فواتير
- تأكيد المسجل الكهربائي بأن هذا الشخص يقيم في عنوان معين معطى لنا
إذا فشل العميل في تقديم هذه المعلومات أو لم يرضينا بسبب نقص المعلومات الكافية ، فقد نتحقق منها عن طريق الوصول إلى مصادر البيانات الإلكترونية.